Objetivos
Planificar y gestionar la actividad de mediación de seguros y reaseguros. Organizar y gestionar la acción comercial en las actividades de mediación. Realizar las actuaciones de captación de clientela en las actividades de mediación. Asesorar y asistir técnicamente a los clientes en la contratación de seguros y reaseguros. Gestionar los trámites de formalización y ejecución del contrato de seguro y reaseguro. Asistir a los clientes e intermediar con las entidades aseguradoras en la tramitación del siniestro. Dirigir y supervisar a la red de auxiliares externos de mediación de seguros y reaseguros. Atender y tramitar sugerencias, consultas en materia de transparencia y protección, quejas y reclamaciones del cliente de servicios financieros.
Temario
1. Gestión de las actividades de mediación de seguros
- régimen legal de la empresa aseguradora en españa
- régimen legal de la empresa aseguradora
- normativa española de seguros privados
- entidades aseguradoras
- ramos y capitales suscritos - grupo i al v
- la liquidación de entidades aseguradoras por el consorcio
- organismos supervisores
- registro administrativo especial de mediadores
- código universal de ética profesional
- constitución de empresas de mediación de seguros y reaseguros privados
- clasificación de los mediadores
- la empresa y el empresario de la mediación de seguros
- el contrato mercantil. concepto y legislación. tipología
- derechos y obligaciones de los mediadores
- planificación y organización administrativa de la empresa
- estructura y organización de empresas - concepto
- estrategias de negocio
- plan estratégico y operativo empresarial
- estrategias de marketing - acciones comerciales
- organización de entidades aseguradoras
- procesos de toma de decisiones en la empresa
- presupuestos de control de la actividad
- análisis de necesidades
- aprovisionamiento y contratación de medios materiales y servicios
- sostenibilidad y protección al medio ambiente
- control de la organización
- contabilidad en las empresas de mediación de seguros y reaseguros
- la contabilidad de las empresas de seguros
- contabilidad financiera y de dirección
- el plan de contabilidad de las entidades aseguradoras
- las cuentas básicas contables
- clasificación del activo
- clasificación del pasivo
- la memoria
- documentación mercantil y contable de la actividad
- análisis del balance y de la cuenta de resultados
- gestión de recursos humanos en las actividades de mediación de seguros
- técnicas de dinamización y dirección, estilos de mando y liderazgo
- técnicas de asignación de recursos humanos
- competencias y perfiles profesionales en empresas de mediación
- aprovisionamiento y contratación de personal
- sistemas de remuneración existentes e idoneidad para la empresa
- normativa laboral
- planificación de programas formativos y de capacitación profesional
- el equipo de trabajo - rasgos psicológicos y rasgos culturales
- habilidades directivas - liderazgo y motivación
- acuerdos de colaboración y protocolos de comunicación
- redes de mediación
- tipos de contratos que vinculan a las entidades
- parámetros de selección de las entidades
- proceso para la resolución de situaciones conflictivas
- la calidad en los procedimientos de actuación de la mediación
- cuestionario: cuestionario final
2. Gestión de acciones comerciales de la actividad de mediación
- organización del mercado de seguros en españa y unión europea
- contexto económico nacional e internacional
- normativa general europea de seguros privados. directivas
- normativa española de seguros privados
- el mercado único de seguros en la ue
- la actividad de mediación de seguros y reaseguros
- el blanqueo de capitales
- los mediadores. su importancia. concepto y funciones
- marketing de seguros y reaseguros
- estructuras comerciales en el sector seguros
- marketing de servicios y marketing de seguros
- el plan de marketing en seguros
- investigación y segmentación de mercados
- el producto y la política de precios
- la distribución en el sector del seguro
- la comunicación como variable del marketing-mix
- el cliente. necesidades y motivaciones de compra
- estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción
- seguimiento y control de las acciones comerciales
- los procedimientos de control y evaluación de las acciones comerciales
- el informe de presentación de resultados y consecución de objetivos
- actuaciones de mejora aplicables a la acción comercial propuesta
- cuestionario: cuestionario final
3. Gestión de la captación de clientela en la actividad de mediación de seguros y reaseguros
- técnicas de captación y relación con la clientela de seguros y reaseguros
- técnicas de captación y contacto de clientes
- el cliente de seguros
- la preparación de la venta
- la entrevista personal con el cliente
- el vendedor de seguros
- el vendedor de seguros como comunicador
- técnicas de comunicación, habilidades sociales y protocolo
- documentos utilizados en la actividad de mediación
- elementos que conforman el contrato de seguro
- condiciones generales y específicas de contratación
- la captación de clientes de seguros a través de mailing
- medidas de seguridad aplicables en el tratamiento de la documentación
- gestión básica del cobro de seguros
- procedimientos de cobro de primas de seguros
- el recibo del seguro
- formas, tiempo y lugar de pago
- cuestionario: cuestionario final
4. Asesoramiento de productos y servicios de seguros y reaseguros
- análisis del contrato de seguro
- concepto y características
- formas de protección
- ley de contrato de seguro. disposiciones generales
- derechos y deberes de las partes
- elementos que conforman el contrato de seguro
- ramos y modalidades de seguro
- ramos y modalidades de seguro
- clasificación de los seguros
- seguro de riesgos extraordinarios
- el reaseguro. concepto
- propuestas de seguro y reaseguro de diferentes contratos
- las propuestas y solicitudes de seguros
- técnicas de comunicación
- gerencia de riesgos
- el riesgo. concepto
- tratamiento del riesgo
- la transferencia de riesgos. el outsourcing
- identificación, análisis y evaluación de riesgos especiales
- elaboración de productos específicos por agrupación
- propuestas de seguros a superiores jerárquicos y entidades aseguradoras
- estructura del sistema financiero y productos financieros
- el sistema financiero europeo
- intermediarios financieros
- principales mercados y activos financieros
- los planes y fondos de pensiones
- prestaciones
- técnicas de cálculo mercantil, financiero, estadístico y actuarial
- seguros privados
- interés nominal, interés efectivo o tasa anual equivalente
- tarificación de diferentes tipos de seguros
- tarificación en el seguro del automóvil
- fiscalidad de los seguros privados
- fiscalidad en seguros privados y operaciones financieras
- características generales de los impuestos en el derecho fiscal español
- fiscalidad de los seguros de vida
- fiscalidad de los planes y fondos de pensiones
- fiscalidad de los planes de previsión
- cuestionario: cuestionario final
5. Tramitación de la formalización y ejecución de seguro y reaseguro
- elementos formales - la póliza - y materiales
- solicitud-propuesta-cuestionario
- condiciones particulares
- condiciones especiales
- boletín de adhesión y certificado individual
- cartas de garantías
- el recibo del seguro
- elementos reales que conforman el contrato de seguro
- elementos materiales que conforman el contrato de seguro
- modalidades de contratación
- tarificación y su correcta aplicación
- proceso de contratación de una póliza de seguros
- gestión comercial
- vigilancia del seguro
- normativa vigente en el tratamiento de datos
- extinción del contrato de seguro
- supuestos
- acaecimiento del siniestro
- consecuencias del siniestro para las partes
- nulidad del contrato
- rescisión
- operaciones de gestión de cobro y pago de primas
- operaciones de gestión de cobro y pago de primas
- impagados
- gestión de archivos en mediación de seguros y reaseguros
- cuestionario: cuestionario final
6. Asistencia técnica en siniestros
- análisis del siniestro en la gestión de seguros
- concepto de siniestro
- el siniestro en la ley del contrato de seguro
- derechos y obligaciones de las partes
- consecuencias del siniestro para las partes
- proceso y temporalización de los siniestros
- ocurrencia del siniestro
- declaración al asegurador dentro de los plazos
- apertura del expediente
- investigación de los hechos y peritaciones
- designación de peritos. el acta de peritación
- valoración inicial y consecutiva. la estimación de los daños
- constitución de provisiones técnicas y actualización constante
- gestión y documentación de siniestros según el riesgo asegurado
- tipificación de los siniestros
- reaseguro de siniestros
- concepto
- funcionamiento del reaseguro
- elementos formales
- cuestionario: cuestionario final
7. Dirección y gestión de auxiliares externos
- gestión de redes de auxiliares externos en empresas de mediación
- organización comercial en empresas de mediación de seguros
- los auxiliares externos de los mediadores de seguros
- selección de auxiliares externos - parámetros de selección
- planificación de distribución externa
- estrategias y acciones comerciales
- presupuesto de ingresos y gastos de la red de auxiliares externos
- control de gestión y calidad de servicio
- el seguimiento y control de la ejecución de los auxiliares
- el estado de la documentación y productos del proyecto
- procesos de control de gestión
- identificación de desviaciones de gestión
- las desviaciones de gestión
- procedimientos de control de calidad del servicio
- elaboración de informes de gestión
- relaciones eficientes entre empresas de mediación de seguros y su red
- la comunicación. concepto
- roles tipo de la red de auxiliares externos y del mediador
- formalización de la relación contractual
- aplicación de técnicas de resolución de conflictos
- aplicación de técnicas de toma de decisiones
- cuestionario: cuestionario final
8. Atención y tramitación de sugerencias, consultas, quejas y reclamaciones de clientes de servicios financieros
- protección del consumidor y usuario de entidades del sector financiero
- normativa, instituciones y organismos de protección
- análisis de la normativa de transparencia y protección del usuario
- procedimientos de protección del consumidor y usuario
- departamentos y atención al cliente de entidades financieras
- comisionados para la defensa del cliente de servicios financieros
- los entes públicos de protección al consumidor
- servicios de atención al cliente
- el banco de españa
- asociaciones de consumidores y asociaciones sectoriales
- el servicio de atención al cliente en las entidades del sector financiero
- funciones fundamentales desarrolladas en la atención al cliente
- el marketing en la empresa
- técnicas de comunicación y atención al cliente
- tratamiento diferencial de sugerencias, consultas
- tratamiento al cliente
- caracterización de los distintos tipos de clientes
- cuestionario: cuestionario final - Tratamiento de las quejas y reclamaciones de clientes de servicios financieros
- servicios de atención al cliente en las entidades del sector financiero
- dependencia funcional en la empresa
- funciones fundamentales desarrolladas en la atención al cliente
- resolución de situaciones conflictivas
- tramitación y gestión
- métodos más usuales para la resolución de reclamaciones
- procesos de calidad de servicio en relación a las entidades
- imagen e indicadores de calidad
- procedimientos de control del servicio
- cuestionario: cuestionario final
- cuestionario: cuestionario final
Salidas profesionales
Te capacita para trabajar como mediador de seguros, agente o auxiliar de correduría, gestor comercial de seguros, tramitador de siniestros o asesor. Estos perfiles se demandan en compañías aseguradoras, corredurías, agencias de seguros y departamentos comerciales del sector asegurador y financiero.
Para qué te prepara
Este curso te prepara para gestionar la actividad de mediación de seguros y reaseguros, desarrollar la acción comercial, captar clientela, asesorar y formalizar contratos, asistir en siniestros y dirigir a los auxiliares externos, atendiendo también las consultas y reclamaciones de los clientes.
A quién va dirigido
Va dirigido a personas interesadas en el sector asegurador, a agentes y auxiliares de mediación y a personal comercial de seguros. También resulta adecuado para profesionales que desean adquirir competencias en la intermediación y el asesoramiento de productos aseguradores y en la gestión de siniestros.
Metodología
Aprendizaje 100% online : Plataforma web en la que se encuentra todo el contenido de la acción formativa. A través de ella podrá estudiar y comprender el temario mediante actividades prácticas, autoevaluaciones y una evaluación final.
Campus virtual : Accede al campus virtual desde cualquier dispositivo, las 24 horas del día. Contando con acceso ilimitado a los contenidos de este curso.
Equipo docente especializado : El alumnado cuenta con un equipo de profesionales en esta área de formación, ofreciéndole un acompañamiento personalizado.
Carácter oficial
La presente formación no está incluida dentro del ámbito de la formación oficial reglada (Educación Infantil, Educación Primaria, Educación Secundaria, Formación Profesional Oficial, Bachillerato, Grado Universitario, Máster Oficial Universitario y Doctorado). Se trata, por tanto, de una formación complementaria y/o de especialización, dirigida a la adquisición, actualización y desarrollo de competencias, conocimientos, habilidades y aptitudes de carácter profesional.
Esta formación podrá ser baremable como mérito en bolsas de trabajo, concursos y procesos selectivos, de acuerdo con los criterios establecidos en cada convocatoria.
Asimismo, los cursos realizados podrán aportarse como formación no formal en el procedimiento de acreditación de competencias profesionales (Acredita), junto con la experiencia laboral y el resto de evidencias exigidas por la administración competente. La superación de esta formación no implica, por sí sola, la obtención de una acreditación oficial ni de un Certificado Profesional.
Titulación
Al finalizar la formación, el alumno recibirá el diploma o certificado correspondiente al programa cursado, emitido por la entidad formativa responsable del itinerario.
La titulación acredita la superación de la formación realizada e incluye los datos identificativos del alumno, el programa formativo, la duración y la fecha de expedición.
Según el tipo de formación, la certificación podrá corresponder a:
- Diploma de Aprovechamiento.
- Certificado de Formación.
- Certificado Universitario (cuando proceda).
- Certificado Profesional o Acreditación Oficial, en aquellos programas que así lo contemplen.
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